揭秘幾種“障眼法”金融騙術 特別是第4種現(xiàn)在很盛行

5月16日，四川省公安廳對外公布了公安機關打擊經濟犯罪偵查部門在工作中發(fā)現(xiàn)的六類非法集資典型手法。

六類非法集資典型手法

**種

假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設立金融機構的政策，謊稱已經獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，以虛構民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。

第二種

非融資性擔保企業(yè)以開展擔保業(yè)務為名非法集資，主要涉及兩個方面：一是發(fā)售虛假的理財產品;二是虛構借款方，以提供借款擔保名義非法吸收資金。

第三種

打著境外投資、高新科技開發(fā)等旗號，假冒或者虛構國際知名公司設立網站，虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金。

第四種

以“養(yǎng)老”的旗號吸收公眾存款。這類犯罪手法有兩個突出形式：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”;二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人投入資金。

第五種

以高價回購收藏品為名非法集資。以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間高價回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。

第六種

假借P2P網絡借貸名義非法集資，即套用互聯(lián)網金融創(chuàng)新概念，設立所謂P2P網絡借貸平臺，以高利為誘餌，采取虛構借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標信息等手段吸收公眾資金，然后突然關閉網站或攜款潛逃。

特別提醒 受害者可能成為共同犯罪人

在以往發(fā)生過的一些非法集資案中，參與者往往認為，大多數(shù)民營企業(yè)的民間集資行為是在政府默許下進行的。因為，這些進行民間集資的企業(yè)或其經營行為，相當一部分獲得了當?shù)卣蛐袠I(yè)的獎項，報紙有字，電視有影，電臺有聲。所以，這種民間集資行為一旦涉及非法集資，處理時都要求先期進行行政干預。

值得注意的是，如果參與者在投資過程中向親友、同事借錢，再以自己的名義投資，債主超過30人，也會成為非法集資的共犯。另外，如果參與者幫助他人集資，從中收取代理費、好處費、提成等費用，也可能構成共同犯罪，應當依法追究刑事責任。但是法律規(guī)定，能夠及時退繳上述費用的，可依法從輕處罰;其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰；情節(jié)顯著輕微、危害不大的，不作為犯罪處理。

遠離非法集資“六不忠告”

一是高息“誘餌”不動心。二是老板“實力”不崇拜。三是“官方”背景不迷信。四是“合法”吸儲不大意。五是熟人“熱心”不輕信。六是違規(guī)吸儲不參與。